Đem tài sản thế chấp cho người khác vay tiền có nguy cơ bị mất trắng
Thứ Sáu, 20/11/2020 13:37

Báo CL&XH nhận được đơn của ông Nguyễn Minh Tấn và bà Triệu Thị Mỹ Hạnh phản ánh về việc tin người quen đã đưa tài sản của gia đình vào thế chấp ngân hàng để có tiền làm dự án. Hơn 10 năm nhưng dự án chỉ là hồ nước sâu, gia đình có nguy cơ mất hết gia sản.

Theo ông Tấn, năm 2007, vợ chồng ông được UBND quận Tân Bình cấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (GCNQSDĐ) số AK 486165 phần đất có diện tích 3.012,4m2 đất tại 1006 đường Trường Chinh, phường 15, quận Tân Bình, TP.HCM.

Sau đó, ông bà góp vốn 3.012,4m2 đất vào Công ty TNHH Xây dựng -Thương mại - Dịch vụ Nam Minh Long (Công ty Nam Minh Long) để xây dựng Dự án căn hộ cao cấp Minh Long do ông Nguyễn Minh Tấn làm Giám đốc, đất góp vốn vào Công ty Nam Minh Long chưa hình thành pháp nhân mới nên đất vẫn do vợ chồng ông Tấn đứng tên.

Ngày 29/9/2009, Công ty Nam Minh Long được cấp phép xây dựng Dự án cao ốc Minh Long với quy mô 15 tầng nổi, hai tầng hầm.

Công ty Nam Minh Long gặp khó khăn về tài chính. Lúc này, ông Hồ Minh Hậu, Giám đốc Công ty TNHH An Phúc nói với ông Tấn là Công ty An Phúc đang có khối tài sản thế chấp và đã có hạn mức vay 100 tỷ đồng tại Vietcombank - chi nhánh khu công nghiệp (KCN) Bình Dương.

Ông Hậu cho biết, HĐTV của Công ty An Phúc có biên bản đồng ý nâng hạn mức khối tài sản đang thế chấp tại Ngân hàng từ 100 tỷ lên 150 tỷ đồng, nếu vợ chồng ông Tấn đồng ý lấy tài sản là 3.012,4m2 đất trên để bảo đảm cho khối tài sản của Công ty TNHH An Phúc đã thế chấp tại Ngân hàng trước đó. Sau khi được ngân hàng nâng hạn mức sẽ dư ra 50 tỷ đồng, Công ty TNHH An Phúc lấy 50 tỷ đồng này góp vốn vào để xây dựng Dự án cao ốc Minh Long. Vợ chồng ông Tấn đồng ý phương án do ông Hồ Minh Hậu đưa ra.

ong-tan-ben-du-an-cao-oc-minh-long-w1008-h717.jpg

Ông Nguyễn Minh Tấn bên tầng hầm của dự án đang xây dựng dở dang

Sau đó, ông Tấn cùng ông Hậu làm việc với đại diện Ngân hàng và được đồng ý nâng hạn mức lên 150 tỷ đồng cho Công ty An Phúc với điều kiện vợ chồng ông Tấn đưa tài sản vào để đảm bảo. Ngân hàng tiến hành thẩm định 3.012,4m2 đất với số tiền gần 96 tỷ đồng.

Ngày 27/8/2009, vợ chồng ông Tấn ký hợp đồng thế chấp tài sản là 3.012,4m2 đất để bảo đảm nợ cho Công ty TNHH An Phúc tại Vietcombank - chi nhánh KCN Bình Dương. Tài sản được vợ chồng ông Tấn bảo đảm có trong hai Hợp đồng tín dụng số056 BA 08 ngày 10/12/2008 và Hợp đồng tín dụng số 057 BA 08 ngày 10/12/2008.

Trong hai hợp đồng thế chấp này có sẵn các tài sản thế chấp gồm: GCNQSDĐ sốS016935 do UBND tỉnh Bình Dương cấp ngày 23/11/2004; GCNQSDĐ sốS016955 do UBND tỉnh Bình Dương cấp ngày 30/11/2004; Giấy chứng nhận quyền sở hữu công trình số 262442/CNCT do Sở Xây dựng tỉnh Bình Dương cấp ngày 26/12/2005; GCNQSDĐ số AB 399368 do UBND quận Tây Hồ, Hà Nội cấp ngày 15/8/2005 (269 Thụy Khuê, phường Thụy Khuê, quận Tây Hồ, TP Hà Nội); 1.900 tấn cà phê theo Hợp đồng thế chấp hình thành từ vốn vay số 049CTA08 ngày 10/12/2008.

Tuy nhiên, sau khi ký hợp đồng thế chấp tài sản, vợ chồng ông Tấn không nhận được bất kỳ khoản tiền nào trong khoản tiền 50 tỷ đồng từ Công ty An Phúc đã thỏa thuận trước đó.

Ngày 23/12/2009, Công ty Nam Minh Long có Công văn số 34/CV-NML-2009 gửi đến Vietcombank - chi nhánh KCN Bình Dương yêu cầu Ngân hàng cung cấp thông tin tín dụng đã thực hiện và số tiền thực đã giải ngân cho Công ty TNHH An Phúc, đại diện Ngân hàng là ông Trang Nhân Hậu ký nhận nhưng không trả lời.

Sau đó, Ngân hàng khởi kiện Công ty An Phúc ra Tòa. Theo bảng kê chi tiết của Ngân hàng nộp cho TAND tỉnh Bình Dương cho thấy, Công ty TNHH An Phúc được Ngân hàng giải ngân (từ ngày 31/8/2009 đến ngày 8/12/2009) là hơn 75 tỷ đồng.Công ty An Phúc thanh toán cho Ngân hàng nợ cũ (từ ngày 31/8/2009 đến ngày 06/01/2010) là gần 54 tỷ đồng.

quyet-dinh-giam-doc-tham-cua-tandtc-w4240-h3184.jpg

Quyết định giám đốc thẩm của TANDTC

Ngày 20/4/2010, Cục Cảnh sát kinh tế, Tổng Cục cảnh sát phòng chống tội phạm có văn bản số 204/C46B (P10) cho biết, 1.900 tấn cà phê trong Hợp đồng thế chấp hình thành từ vốn vay số 049 CTA08 của Công ty TNHH An Phúc thế chấp cho Vietcombank – chi nhánh KCN Bình Dương, gửi tại kho của Công ty CP XNK nông thổ sản An Bình Phú (Địa chỉ: KCN Lộc Sơn, TX Bảo Lộc, tỉnh Lâm Đồng), trong kho chỉ có 930.099 kg cà phê, số hàng này đã được thế chấp cho Ngân hàng Saigonbank và Ngân hàng Eximbank Bình Phú.

Ngày 16/6/2011, Văn phòng đăng ký quyền sử dụng đất thuộc Phòng TN&MT quận Tây Hồ, Hà Nội có văn bản số116/VP/ĐKQSDĐ cho biết, quyền sử dụng đất tại số 269 Thụy Khuê do ông Trần Hữu Hùng và bà Lê Thị Na đăng ký thế chấp với Vietcombank - chi nhánh KCN Bình Dương vào ngày 22/6/2009. Ngày 27/10/2009 đã xóa đăng ký thế chấp. Ngày 18/5/2010, quyền sử dụng đất số 269 Thụy Khuê đã đăng ký chuyển sang người khác.

Ngày 08/6/2011, TAND tỉnh Bình Dương xét xử và tuyên bản án số15/2011/KDTM-ST, chấp nhận yêu cầu khởi kiện của Vietcombank, buộc Công ty TNHH An Phúc phải thanh toán cho Ngân hàng các khoản nợ tính đến ngày 07/6/2011 là hơn 119 tỷ đồng. Chấp nhận yêu cầu độc lập của ông Tấn, bà Hạnh về việc xử lý tài sản thế chấp của Công ty TNHH An Phúc. Ngày 17/02/2012, Tòa án cấp phúc thẩm tuyên y án sơ thẩm.

Tuy nhiên, ngày 16/10/2015, Hội đồng thẩm phán TANDTC có Quyết định giám đốc thẩm số 20/2015/KDTM-GĐT, tuyên hủy bản án sơ thẩm và bản án phúc thẩm, giao cho TAND tỉnh Bình Dương xét xử sơ thẩm lại.

Quyết định giám đốc thẩm đã nêu ra nhiều sai sót về tố tụng và nội dung của bản án sơ thẩm và bản án phúc thẩm. Bên cạnh đó, Quyết định giám đốc thẩm nêu: “Việc công ty An Phú vay tiền Ngân hàng theo các Hợp đồng tín dụng nêu trên thì Công ty An Phúc có nghĩa vụ thanh toán khoản nợ này. Do đó, khi giải quyết lại vụ án, Tòa án cần phải yêu cầu các bên đương sự xuất trình tài liệu, chứng cứ chứng minh để làm rõ về tài sản thế chấp của Công ty An Phú. Chỉ trong trường hợp Công ty An Phúc không thanh toán hết nợ cho ngân hàng và việc xử lý tài sản thế chấp của Công ty An Phúc không đủ thì mới được xử lý tài sản thế chấp của ông Tấn, bà Hạnh theo đúng quy định của pháp luật”. Ngày 16/12/2015, TAND tỉnh Bình Dương thụ lý sơ thẩm lại lần hai.

Ngày 14/6/2018, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Bình Dương có Quyết định số 70 khởi tố vụ án hình sự “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại Công ty TNHH An Phúc.

Ngày 09/5/2019, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Bình Dương có văn bản 718/PC02 phúc đáp văn bản của TAND tỉnh Bình Dương. Theo đó, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Bình Dương cho biết, nội dung đơn tố giác tội phạm của Công ty An Phúc không liên quan đến vụ án tranh chấp hợp đồng tín dụng giữa Vietcombank và Công ty TNHH An Phúc.

Tuy nhiên, ngày 28/11/2019, TAND tỉnh Bình Dương ban hành Quyết định số 09/2019/QĐST-KDTM tạm đình chỉ giải quyết vụ án. Lý do: Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Bình Dương đã có Quyết định số 70 khởi tố vụ án hình sự và TAND tỉnh Bình Dương đã ủy thác cho TAND quận Tây Hồ thực hiện thu thập chứng cứ liên quan đến tài sản của ông Trần Hữu Hùng và bà Lê Thị Na.

Ngày 17/8/2020, Vietcombank chi nhánh TPHCM có mời ông Tấn, Công ty TNHH An Phúc đến làm việc. Ngân hàng thông báo đến ngày 01/8/2020 số tiền gốc cộng lãi vay, lãi phạt là gần 260 tỷ đồng. Tại buổi làm việc này, Giám đốc Công ty TNHH An Phúc thừa nhận, hiện nay, công ty đang cho thuê tài sản đảm bảo là kho, với số tiền 500 triệu/tháng. Tuy nhiên, Công ty TNHH An Phúc không sử dụng tiền này để trả lãi cho Ngân hàng.

Ngày 28/8/2020, TAND tỉnh Bình Dương có văn bản số 45/TA-KT bác yêu của ông Tấn đề nghị đưa vụ án ra xét xử.

Ông Tấn cho biết, sau khi đưa tài sản của mình vào thế chấp, ngân hàng liền xóa thế chấp các tài sản đảm bảo trước đó, tạo điều kiện cho Công ty An Phúc và một số người tẩu tán tài sản. Dự án cao ốc Minh Long đang xây dựng 2 tầng hầm của dự án thì bị Tòa án buộc dừng thi công làm cho doanh nghiệp khốn đốn. Trong khi tài sản đảm bảo của Công ty An Phúc vẫn “vô tư” cho thuê thu hàng chục tỷ đồng, nhưng không đóng lãi ngân hàng. Trong khi vụ án kéo dài đến nay đã hơn 10 năm chưa được giải quyết dứt điểm, doanh nghiệp và gia đình ông thiệt hại nặng nề, có nguy cơ trắng tay.

Phong Vân
Tag: tài sản thế chấp , vay tiền , thế chấp ngân hàng , dự án , mất hết gia sản ,